Cesión de remate y cesión de crédito, explicadas sin tecnicismos
Dos formas de llegar a una casa que sale de una subasta judicial. Aquí te contamos qué es cada una, en qué se diferencian, con un ejemplo en euros y con los riesgos dichos claramente.
La respuesta corta
Cuando alguien deja de pagar su hipoteca, el Juzgado puede sacar la casa a subasta. Una cesión de remate y una cesión de crédito son dos maneras de ocupar el sitio de otro en esa historia, a un precio que conoces desde el principio.
¿Qué es una cesión de remate en una subasta judicial?
Una persona pidió un préstamo al banco con su casa como respaldo y dejó de pagar. El Juzgado subasta la casa. El remate es el resultado de esa subasta: quien hace la mejor oferta se queda con el derecho a que la casa le sea adjudicada.
Mientras la adjudicación no es definitiva, ese ganador puede ceder su posición a otra persona. Es como si alguien ganase una puja y, antes de recoger el premio, te traspasara su sitio. Tú pagas el precio pactado, el Juzgado aprueba la cesión y la casa se inscribe a tu nombre.
Lo que te ahorrasNo esperas a que se celebre ninguna subasta: ya está hecha. El camino hasta la adjudicación es más corto.
¿Qué es una cesión de crédito? (si no entiendes de crédito, empieza aquí)
Un crédito es simplemente una deuda vista desde quien la cobra. Si el banco le prestó dinero a alguien, el banco tiene un crédito: tiene derecho a que se lo devuelvan. Y si ese préstamo está respaldado por una casa (una hipoteca), el crédito está respaldado por la casa.
En una cesión de crédito, el banco vende ese derecho a otra persona. Tú compras el crédito por un precio cerrado y, al firmar ante notario, pasas a ocupar el lugar del banco. A partir de ahí, el procedimiento judicial que ya estaba abierto sigue contigo como parte acreedora.
No compras la casa en ese momento: compras el derecho a cobrar lo que se debe, con la casa como respaldo. La subasta llega después, y en ella tú participas con tu propio crédito.
¿Prefieres verlo con una historia ilustrada? Mira La cesión de crédito en imágenes: la historia de Marta.
Cesión de remate o cesión de crédito: en qué se diferencian
| Cesión de remate | Cesión de crédito | |
|---|---|---|
| ¿Cuándo entras? | Cuando la subasta ya se celebró. | Antes de la subasta. |
| ¿Qué compras? | La posición de quien ganó la subasta. | El crédito hipotecario que respalda la casa. |
| ¿Hay subasta después? | No. La subasta ya pasó. | Sí. Participas con tu crédito, con tu abogado. |
| ¿Cómo termina? | El Juzgado aprueba la cesión y la casa se inscribe a tu nombre. | O te adjudicas la casa, o recuperas tu crédito más los intereses y costas que reconozca el Juzgado. |
| ¿Qué pagas? | El precio de la ficha. La comisión de agencia se indica aparte en cada ficha. | El precio de la ficha, todo incluido. Nuestros honorarios ya van dentro. |
| ¿Cuánto se tarda? | Menos: te saltas la fase de subasta. | Depende del Juzgado. No damos fechas. |
Dicho en una frase: en la cesión de remate compras el final de la historia; en la cesión de crédito compras el principio y juegas la subasta con ventaja.
Un ejemplo con números sencillos
- La deuda
- Una persona debe 100.000 € al banco y su casa está tasada en 200.000 €.
- Tú compras el crédito
- Pagas 80.000 € por esa deuda (precio cerrado).
- Caso A: te adjudicas la casa
- Pujas con tu crédito de 100.000 €, sin depositar la caución que se exige a los demás. Si nadie ofrece más, la casa es tuya.
- Caso B: otra persona ofrece más
- Si otro postor ofrece 130.000 € y se adjudica la casa, tú cobras tu crédito de 100.000 € más los intereses y costas que reconozca el Juzgado. Recuperas lo que pagaste y la diferencia.
- Caso C: quieres mejorar su oferta
- Puedes añadir dinero propio y pagar solo la diferencia sobre tu crédito.
Las cifras son inventadas para explicar el mecanismo: no corresponden a un inmueble real. El resultado de cada operación depende del inmueble, del crédito y del Juzgado.
- La subasta
- Ya se celebró y alguien ganó la adjudicación de la casa.
- Tú compras su posición
- Pagas el precio de la ficha, por ejemplo 150.000 €, más la comisión de agencia indicada aparte.
- El final
- El Juzgado aprueba la cesión y la casa se inscribe a tu nombre. No hay que participar en ninguna subasta.
Cifras inventadas. En cada inmueble real, el precio y las condiciones están en su ficha.
¿Por qué interesa a un comprador particular?
Los riesgos, dichos sin maquillaje
Lo que debes saber antes de reservarNo prometemos ninguna adjudicación ni ningún rendimiento. Cada operación tiene sus riesgos:
- El rango del crédito. Una casa puede tener varias cargas. Si el crédito que compras es de rango posterior a otro, el resultado cambia. Lo comprobamos con la nota simple y la certificación registral antes de la firma.
- Los plazos judiciales. Dependen de la carga de trabajo del Juzgado. No podemos darte fechas.
- La ocupación. Si la casa está ocupada, el eventual desalojo corre a cargo del comprador.
- Los costes. Además del precio: impuestos, notaría, registro, posibles atrasos de comunidad e IBI y, en la cesión de crédito, tu abogado para el procedimiento.
- La subasta desierta. Desde abril de 2025, si nadie puja lo suficiente, el acreedor ya no tiene derecho automático a la adjudicación: debe presentar su propia oferta.
- Intereses y costas. Solo recuperas los que reconozca el Juzgado, y varían en cada expediente.
- La reserva. La reserva se paga directamente a la entidad titular del crédito. Se pierde si desistes voluntariamente o si, después de pagarla, no superas el control PBC por problemas con tu documentación o por fondos no declarados. Por eso te recomendamos enviar toda la documentación PBC antes de pagar la reserva: si después no se supera el control, la reserva no se devuelve. Si la operación no sale por causas ajenas a ti, la entidad titular del crédito te la devuelve con los intereses.
No es una compraventa corriente ni un producto financiero. Antes de decidir, consulta con tu propio abogado.
Cesión de remate: del primer email a la inscripción
Toda la documentación se envía solo por email a info@subastacanarias.com. Para los pasos de la cesión de crédito, mira la guía de la cesión de crédito.
-
Ficha KYC y documentación PBC
Te las enviamos por email y nos las devuelves firmadas, junto con tus documentos.
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Revisamos tu documentación
Comprobamos que esté todo lo necesario y te avisamos si falta algo.
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Contrato de reserva
Firmas con nosotros el contrato de reserva.
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Reserva de 5.000 €
La pagas directamente a la entidad titular del crédito y nos envías el justificante.
Nunca a nosotros
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Remitimos tu documentación
Enviamos tu documentación a la entidad.
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Contrato de la entidad
La entidad emite su contrato y tú lo firmas.
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Control PBC
Se realiza el control de prevención del blanqueo de capitales.
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Firma de la cesión
Formalizas la cesión del remate y pagas el resto de una sola vez: sin plazos, sin el 10 %, sin arras.
Aquí termina nuestra intervención
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Adjudicación a tu nombre
El Juzgado aprueba la cesión y el inmueble se inscribe a tu nombre.
Inquilinos y ocupación
Lo ves en la fichaEn cada ficha indicamos la situación de las viviendas: libres, alquiladas con contrato u ocupadas. Así puedes valorar la operación con la información comercial disponible antes de reservar; la documentación completa se envía por email después de formalizar la reserva.
Si alguna vivienda está ocupada, el eventual desalojo corre a cargo del comprador.
A quién pagas qué
Pagas la reserva y, en la notaría, el resto de una sola vez.
Recibe la reserva directamente.
Revisamos tu documentación y la remitimos a la entidad. Nunca recibimos la reserva.
La reserva de 5.000 €La reserva se paga directamente a la entidad titular del crédito. Se pierde si desistes voluntariamente o si, después de pagarla, no superas el control PBC por problemas con tu documentación o por fondos no declarados. Por eso te recomendamos enviar toda la documentación PBC antes de pagar la reserva: si después no se supera el control, la reserva no se devuelve. Si la operación no sale por causas ajenas a ti, la entidad titular del crédito te la devuelve con los intereses.
Costes a cargo del comprador
Además del precio de la ficha, que ya incluye nuestros honorarios:
- Impuesto de transmisiones (ITP), según la comunidad
- Notaría y registro
- Atrasos de comunidad e IBI, si los hubiera
- Eventual desalojo, si el inmueble está ocupado
Inmuebles disponibles con cesión de remate
Cargando los inmuebles disponibles…
Inmuebles disponibles con cesión de crédito
Cargando los inmuebles disponibles…
Preguntas frecuentes
¿Qué es una cesión de remate?
¿Cómo funciona la cesión de remate?
¿Qué es una cesión de remate en una subasta judicial?
¿Cuál es la diferencia entre cesión de remate y cesión de crédito?
¿Qué es una cesión de crédito?
No entiendo de crédito ni de finanzas, ¿puedo comprar igual?
¿Tengo que participar en la subasta?
¿Puedo perder dinero?
¿A quién pago la reserva?
¿Puedo pagar a plazos?
¿Y si las viviendas están alquiladas?
¿Cómo os envío los documentos?
Aprende más
Compras el crédito y participas en la subasta con ventaja.
Saber más
Cómo funcionan y cómo compra un particular.
Saber másPor qué el acreedor juega con ventaja.
Saber más
Ficha KYC, PBC y origen de los fondos.
Saber más¿Te interesa esta vía?
Escríbenos y te explicamos el primer paso. La documentación se envía solo por email.
Cesión de remate and credit assignment, explained in plain words
Two ways to reach a home that comes out of a court auction. Here is what each one is, how they differ, a worked example in euros and the risks stated clearly.
The short answer
When someone stops paying their mortgage, the court can put the home up for auction. A cesión de remate (assignment of the auction award) and a credit assignment are two ways of taking someone else’s place in that story, at a price you know from the start.
What is a cesión de remate in a court auction?
Someone took out a bank loan secured on their home and stopped paying. The court auctions the home. The remate is the result of that auction: whoever makes the best bid has the right to be awarded the property.
While the award is not yet final, that winner can assign their position to someone else. It is as if somebody won a bid and, before collecting the prize, handed you their place. You pay the agreed price, the court approves the assignment and the home is registered in your name.
What you skipYou do not wait for any auction to take place: it is already over. The path to the award is shorter.
What is a credit assignment? (if credit is new to you, start here)
A credit is simply a debt seen from the side of the person who collects it. If a bank lent money to someone, the bank holds a credit: it has the right to be repaid. And if that loan is backed by a home (a mortgage), the credit is backed by the home.
In a credit assignment the bank sells that right to someone else. You buy the credit at a closed price and, when you sign before a notary, you take the bank’s place. From then on the court proceedings already under way continue with you as the creditor.
You do not buy the home at that point: you buy the right to collect what is owed, with the home as backing. The auction comes later, and in it you take part with your own credit.
Prefer an illustrated story? See The credit assignment in pictures: Marta’s story.
Assignment of the award or of the credit: how they differ
| Assignment of the award | Credit assignment | |
|---|---|---|
| When do you step in? | After the auction has taken place. | Before the auction. |
| What do you buy? | The position of the person who won the auction. | The mortgage credit that backs the home. |
| Is there an auction afterwards? | No. The auction is over. | Yes. You take part with your credit, with your lawyer. |
| How does it end? | The court approves the assignment and the home is registered in your name. | Either you are awarded the home, or you recover your credit plus the interest and costs the court recognises. |
| What do you pay? | The listed price. The agency commission is shown separately in each listing. | The listed price, all included. Our fees are already inside. |
| How long does it take? | Less: you skip the auction stage. | It depends on the court. We give no dates. |
In one sentence: with the assignment of the award you buy the end of the story; with the credit assignment you buy the beginning and play the auction from a stronger position.
A worked example with simple numbers
- The debt
- Someone owes the bank €100,000 and their home is appraised at €200,000.
- You buy the credit
- You pay €80,000 for that debt (closed price).
- Case A: you are awarded the home
- You bid with your €100,000 credit, without paying the deposit required of everyone else. If nobody offers more, the home is yours.
- Case B: someone else offers more
- If another bidder offers €130,000 and is awarded the home, you collect your €100,000 credit plus the interest and costs the court recognises. You recover what you paid and the difference.
- Case C: you want to top their offer
- You can add your own money and pay only the difference above your credit.
The figures are invented to explain the mechanism: they do not correspond to a real property. The result of each deal depends on the property, the credit and the court.
- The auction
- It has already taken place and someone won the award of the home.
- You buy their position
- You pay the listed price, for example €150,000, plus the agency commission shown separately.
- The end
- The court approves the assignment and the home is registered in your name. You do not take part in any auction.
Invented figures. For each real property, the price and conditions are in its listing.
Why does it appeal to a private buyer?
The risks, without makeup
What you should know before reservingWe promise no award and no return. Every deal carries risks:
- The rank of the credit. A home can carry several charges. If the credit you buy ranks behind another, the outcome changes. We check it against the land-registry extract and certificate before signing.
- Court timing. It depends on the court’s workload. We cannot give you dates.
- Occupancy. If the home is occupied, any eviction is the buyer’s responsibility.
- Costs. On top of the price: taxes, notary, registry, possible arrears of community fees and property tax (IBI) and, in a credit assignment, your lawyer for the proceedings.
- An empty auction. Since April 2025, if nobody bids enough, the creditor no longer has an automatic right to the award: it must submit its own offer.
- Interest and costs. You only recover those the court recognises, and they vary in each case.
- The reservation. The reservation is paid directly to the institution that holds the credit. You lose it if you withdraw voluntarily or, after paying it, you fail the AML (PBC) check because of problems with your documents or undeclared funds. We therefore recommend sending all the PBC documents before paying the reservation: if the check is not passed afterwards, the reservation is not refunded. If the deal does not go ahead for reasons beyond your control, the institution that holds the credit refunds it to you with interest.
This is not an ordinary sale nor a financial product. Before deciding, consult your own lawyer.
Assignment of the award: from the first email to registration
All documents are sent by email only, to info@subastacanarias.com. For the credit assignment steps, see the credit assignment guide.
-
KYC form and AML (PBC) documents
We email them to you and you return them signed, together with your documents.
-
We review your documents
We check that everything needed is there and tell you if anything is missing.
-
Reservation contract
You sign our reservation contract.
-
€5,000 reservation
You pay it directly to the institution that holds the credit and send us the receipt.
Never to us -
We forward your documents
We send your documents to the institution.
-
The institution's contract
The institution issues its contract and you sign it.
-
AML (PBC) check
The anti-money laundering check is carried out.
-
Signing the assignment
You formalise the assignment of the award and pay the balance in one go: no instalments, no 10%, no deposit contract.
Our involvement ends here -
The award in your name
The court approves the assignment and the property is registered in your name.
Tenants and occupancy
You see it in the listingEach listing states the situation of the homes: vacant, rented under contract or occupied. This lets you assess the deal using the available commercial information before reserving; full documentation is emailed after the reservation is formalised.
If any home is occupied, any eviction is the buyer’s responsibility.
Who you pay, and for what
You pay the reservation and, at the notary, the balance in one go.
Receives the reservation directly.
We review your documents and forward them to the institution. We never receive the reservation.
The €5,000 reservationThe reservation is paid directly to the institution that holds the credit. You lose it if you withdraw voluntarily or, after paying it, you fail the AML (PBC) check because of problems with your documents or undeclared funds. We therefore recommend sending all the PBC documents before paying the reservation: if the check is not passed afterwards, the reservation is not refunded. If the deal does not go ahead for reasons beyond your control, the institution that holds the credit refunds it to you with interest.
Costs borne by the buyer
On top of the listed price, which already includes our fees:
- Transfer tax (ITP), depending on the region
- Notary and land registry
- Outstanding community fees and property tax (IBI), if any
- Possible eviction, if the property is occupied
Properties available with an assignment of the award
Loading the available properties…
Properties available with a credit assignment
Loading the available properties…
Frequently asked questions
What is a cesión de remate?
How does a cesión de remate work?
What is a cesión de remate in a court auction?
What is the difference between a cesión de remate and a credit assignment?
What is a credit assignment?
I do not understand credit or finance. Can I still buy?
Do I have to take part in the auction?
Can I lose money?
Who do I pay the reservation to?
Can I pay in instalments?
What if the homes are rented?
How do I send you my documents?
Learn more
You buy the credit and go to the auction with an edge.
Learn moreHow they work and how a private buyer takes part.
Learn moreWhy the creditor has the upper hand.
Learn moreKYC form, AML (PBC) and source of funds.
Learn moreInterested in this route?
Write to us and we will explain the first step. Documents are sent by email only.
Cesión de remate e cessione del credito, spiegate senza tecnicismi
Due modi per arrivare a una casa che esce da un'asta giudiziaria. Qui trovi cos'è ciascuno, come differiscono, un esempio in euro e i rischi detti con chiarezza.
La risposta breve
Quando qualcuno smette di pagare il mutuo, il tribunale può mettere la casa all'asta. Una cesión de remate (cessione dell'aggiudicazione) e una cessione del credito sono due modi di prendere il posto di un altro in quella storia, a un prezzo che conosci fin dall'inizio.
Cos'è una cesión de remate in un'asta giudiziaria?
Una persona ha chiesto un prestito alla banca con la casa data in ipoteca e ha smesso di pagare. Il tribunale mette la casa all'asta. Il remate è il risultato di quell'asta: chi fa l'offerta migliore ha diritto a vedersi aggiudicare l'immobile.
Finché l'aggiudicazione non è definitiva, il vincitore può cedere la sua posizione a un'altra persona. È come se qualcuno vincesse un'offerta e, prima di ritirare il premio, ti passasse il suo posto. Tu paghi il prezzo concordato, il tribunale approva la cessione e la casa viene iscritta a tuo nome.
Cosa ti risparmiNon aspetti che si svolga alcuna asta: è già conclusa. Il percorso fino all'aggiudicazione è più breve.
Cos'è una cessione del credito? (se il credito non ti è familiare, parti da qui)
Un credito è semplicemente un debito visto da chi deve incassarlo. Se la banca ha prestato denaro a qualcuno, la banca ha un credito: ha il diritto di essere rimborsata. E se quel prestito poggia su una casa (un'ipoteca), il credito è assistito dalla casa.
In una cessione del credito la banca vende quel diritto a un'altra persona. Tu compri il credito a prezzo chiuso e, firmando dal notaio, prendi il posto della banca. Da lì il procedimento giudiziario già aperto prosegue con te come parte creditrice.
In quel momento non compri la casa: compri il diritto di incassare ciò che è dovuto, con la casa a sostegno. L'asta arriva dopo e in essa partecipi con il tuo credito.
Preferisci una storia illustrata? Vedi La cessione del credito in immagini: la storia di Marta.
Cessione dell'aggiudicazione o del credito: come differiscono
| Cessione dell'aggiudicazione | Cessione del credito | |
|---|---|---|
| Quando entri? | Dopo che l'asta si è svolta. | Prima dell'asta. |
| Cosa compri? | La posizione di chi ha vinto l'asta. | Il credito ipotecario che assiste la casa. |
| C'è un'asta dopo? | No. L'asta è conclusa. | Sì. Partecipi con il tuo credito, con il tuo avvocato. |
| Come finisce? | Il tribunale approva la cessione e la casa viene iscritta a tuo nome. | O ti aggiudichi la casa, o recuperi il tuo credito più gli interessi e le spese che il tribunale riconosce. |
| Cosa paghi? | Il prezzo della scheda. La commissione di agenzia è indicata a parte in ogni scheda. | Il prezzo della scheda, tutto incluso. I nostri onorari sono già dentro. |
| Quanto tempo ci vuole? | Meno: salti la fase d'asta. | Dipende dal tribunale. Non diamo date. |
In una frase: con la cessione dell'aggiudicazione compri il finale della storia; con la cessione del credito compri l'inizio e giochi l'asta da una posizione di vantaggio.
Un esempio con numeri semplici
- Il debito
- Una persona deve 100.000 € alla banca e la sua casa è stimata 200.000 €.
- Tu compri il credito
- Paghi 80.000 € per quel debito (prezzo chiuso).
- Caso A: ti aggiudichi la casa
- Offri con il tuo credito da 100.000 €, senza versare la cauzione richiesta a tutti gli altri. Se nessuno offre di più, la casa è tua.
- Caso B: un altro offre di più
- Se un altro offerente propone 130.000 € e si aggiudica la casa, tu incassi il tuo credito da 100.000 € più gli interessi e le spese che il tribunale riconosce. Recuperi quanto hai pagato e la differenza.
- Caso C: vuoi migliorare la sua offerta
- Puoi aggiungere denaro tuo e pagare solo la differenza rispetto al tuo credito.
Le cifre sono inventate per spiegare il meccanismo: non corrispondono a un immobile reale. Il risultato di ogni operazione dipende dall'immobile, dal credito e dal tribunale.
- L'asta
- Si è già svolta e qualcuno ha vinto l'aggiudicazione della casa.
- Tu compri la sua posizione
- Paghi il prezzo della scheda, per esempio 150.000 €, più la commissione di agenzia indicata a parte.
- Il finale
- Il tribunale approva la cessione e la casa viene iscritta a tuo nome. Non partecipi ad alcuna asta.
Cifre inventate. Per ogni immobile reale, prezzo e condizioni sono nella sua scheda.
Perché interessa a un privato?
I rischi, detti senza trucco
Cosa devi sapere prima di prenotareNon promettiamo alcuna aggiudicazione né alcun rendimento. Ogni operazione ha i suoi rischi:
- Il grado del credito. Una casa può avere più gravami. Se il credito che compri è di grado posteriore a un altro, l'esito cambia. Lo verifichiamo con la visura e la certificazione del registro prima della firma.
- I tempi giudiziari. Dipendono dal carico di lavoro del tribunale. Non possiamo darti date.
- L'occupazione. Se la casa è occupata, l'eventuale sgombero è a carico dell'acquirente.
- I costi. Oltre al prezzo: imposte, notaio, registro, eventuali arretrati condominiali e IBI e, nella cessione del credito, il tuo avvocato per il procedimento.
- L'asta deserta. Da aprile 2025, se nessuno offre abbastanza, il creditore non ha più un diritto automatico all'aggiudicazione: deve presentare la propria offerta.
- Interessi e spese. Recuperi solo quelli che il tribunale riconosce, e variano in ogni pratica.
- La prenotazione. La prenotazione si versa direttamente all'ente titolare del credito. La perdi se rinunci volontariamente o se, dopo averla versata, non superi il controllo antiriciclaggio (PBC) per problemi con i tuoi documenti o per fondi non dichiarati. Ti consigliamo quindi di inviare tutta la documentazione PBC prima di versare la prenotazione: se poi il controllo non viene superato, la prenotazione non viene restituita. Se l'operazione non va in porto per cause non dipendenti da te, l’ente titolare del credito te la restituisce con gli interessi.
Non è una compravendita ordinaria né un prodotto finanziario. Prima di decidere, consulta il tuo avvocato.
Cessione dell'aggiudicazione: dalla prima email all'iscrizione
Tutta la documentazione si invia solo via email a info@subastacanarias.com. Per i passi della cessione del credito, vedi la guida alla cessione del credito.
-
Scheda KYC e documentazione PBC
Te le inviamo via email e ce le restituisci firmate, insieme ai tuoi documenti.
-
Controlliamo i tuoi documenti
Verifichiamo che ci sia tutto il necessario e ti avvisiamo se manca qualcosa.
-
Contratto di riserva
Firmi con noi il contratto di riserva.
-
Prenotazione di 5.000 €
La versi direttamente all'ente titolare del credito e ci invii la ricevuta.
Mai a noi -
Inoltriamo i tuoi documenti
Inviamo i tuoi documenti all'ente.
-
Contratto dell'ente
L'ente emette il suo contratto e tu lo firmi.
-
Controllo antiriciclaggio (PBC)
Si svolge il controllo di prevenzione del riciclaggio.
-
Firma della cessione
Formalizzi la cessione dell'aggiudicazione e paghi il resto in un'unica soluzione: niente rate, niente 10%, niente caparra.
Qui termina il nostro intervento -
L'aggiudicazione a tuo nome
Il tribunale approva la cessione e l'immobile viene iscritto a tuo nome.
Inquilini e occupazione
Lo vedi nella schedaIn ogni scheda indichiamo la situazione delle abitazioni: libere, affittate con contratto o occupate. Così puoi valutare l'operazione con le informazioni commerciali disponibili prima di prenotare; la documentazione completa arriva via email dopo la formalizzazione della prenotazione.
Se un'abitazione è occupata, l'eventuale sgombero è a carico dell'acquirente.
A chi paghi cosa
Versi la prenotazione e, dal notaio, il resto in un’unica soluzione.
Riceve direttamente la prenotazione.
Controlliamo i tuoi documenti e li inoltriamo all'ente. Non riceviamo mai la prenotazione.
La prenotazione di 5.000 €La prenotazione si versa direttamente all'ente titolare del credito. La perdi se rinunci volontariamente o se, dopo averla versata, non superi il controllo antiriciclaggio (PBC) per problemi con i tuoi documenti o per fondi non dichiarati. Ti consigliamo quindi di inviare tutta la documentazione PBC prima di versare la prenotazione: se poi il controllo non viene superato, la prenotazione non viene restituita. Se l'operazione non va in porto per cause non dipendenti da te, l’ente titolare del credito te la restituisce con gli interessi.
Costi a carico dell'acquirente
Oltre al prezzo della scheda, che include già i nostri onorari:
- Imposta di trasferimento (ITP), secondo la regione
- Notaio e registro
- Arretrati condominiali e IBI, se presenti
- Eventuale sgombero, se l'immobile è occupato
Immobili disponibili con cessione dell'aggiudicazione
Caricamento degli immobili disponibili…
Immobili disponibili con cessione del credito
Caricamento degli immobili disponibili…
Domande frequenti
Cos'è una cesión de remate?
Come funziona la cesión de remate?
Cos'è una cesión de remate in un'asta giudiziaria?
Qual è la differenza tra cesión de remate e cessione del credito?
Cos'è una cessione del credito?
Non capisco di crediti né di finanza, posso comprare lo stesso?
Devo partecipare all'asta?
Posso perdere denaro?
A chi verso la prenotazione?
Posso pagare a rate?
E se le abitazioni sono affittate?
Come vi invio i documenti?
Scopri di più
Compri il credito e partecipi all'asta in vantaggio.
Scopri di piùCome funzionano e come partecipa un privato.
Scopri di piùPerché il creditore parte in vantaggio.
Scopri di piùScheda KYC, PBC e origine dei fondi.
Scopri di piùTi interessa questa via?
Scrivici e ti spieghiamo il primo passo. La documentazione si invia solo via email.