¿Por qué pedimos esta documentación?
La Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales obliga a las entidades que intervienen en operaciones inmobiliarias a verificar la identidad del comprador, su capacidad financiera y la procedencia lícita de los fondos. Toda la información se trata con confidencialidad y se utiliza únicamente para validar la operación.
— Perfil 1
Comprador persona física
Particular que adquiere el inmueble a título personal o conjunto con su cónyuge.
— Perfil 2
Comprador persona jurídica
Sociedad mercantil, SL, SA u otra entidad legal que adquiere el inmueble.
Persona física Anexo 1 · § 1
Documentación necesaria si el comprador adquiere el inmueble como particular.
a) Documentación identificativa
- 1DNI a color de los compradores. Si el comprador único está casado en régimen de gananciales, se requieren los DNIs a color de ambos cónyuges.
- 2Ficha KYC (Know Your Customer) anexa, debidamente cumplimentada y firmada.
- 3Últimas tres nóminas y último IRPF presentado.
b) Documentación económica
- 4Certificado de titularidad y saldo bancario a fecha reciente que recoja saldo suficiente para la compra.
- 5FEIN firmada o documentación que acredite la financiación y la procedencia de los fondos.
- 6Cualquier otra documentación adicional que pueda solicitar el equipo de estudio durante el proceso.
Persona jurídica Anexo 1 · § 2
Documentación necesaria si el comprador es una sociedad o entidad legal.
a) Documentación identificativa
- 1Ficha KYC anexa, cumplimentada y firmada por el representante legal.
- 2CIF de la Sociedad.
- 3DNI a color de los apoderados y de los titulares reales de la Sociedad.
- 4Acta de Titularidad real de la Sociedad.
- 5Escritura de constitución de la Sociedad y poderes del administrador.
- 6Último Impuesto de Sociedades y Balance presentado y firmado.
b) Documentación económica
- 7Saldo bancario a fecha reciente que recoja saldo suficiente para el abono de la compraventa.
- 8FEIN firmada o documentación que acredite la financiación y la procedencia de los fondos.
- 9Otros fondos — si los fondos no provienen del balance de la Sociedad, deberá acreditarse su origen según el caso (ver detalle abajo).
9.a — Fondos por aportación de los socios
- Ficha KYC, DNI a color y declaración de Renta de cada socio aportante.
- Escritura de aportación de capital.
- Transferencias documentadas desde la cuenta del socio a la cuenta titularidad de la Sociedad desde la que saldrán los fondos de la compraventa.
9.b — Fondos por préstamo personal a la sociedad
- Ficha KYC, DNI a color y declaración de Renta del prestamista.
- Contrato de préstamo formalizado.
¿Listo para iniciar el proceso?
Solicita la ficha KYC y el dossier completo del inmueble. Te acompañamos paso a paso.
Why do we request this documentation?
Law 10/2010 on the prevention of money laundering requires entities involved in real estate transactions to verify the buyer's identity, financial capacity and the lawful origin of funds. All information is handled confidentially and used solely to validate the transaction.
— Profile 1
Individual buyer
Private individual acquiring the property personally or jointly with their spouse.
— Profile 2
Corporate buyer
Limited company, PLC or other legal entity acquiring the property.
Individual Annex 1 · § 1
Documentation required if the buyer acquires the property as a private individual.
a) Identity documentation
- 1Colour ID document of the buyers. If the sole buyer is married under a community property regime, colour IDs of both spouses are required.
- 2KYC form (Know Your Customer) enclosed, duly completed and signed.
- 3Last three payslips and last personal income tax return filed.
b) Financial documentation
- 4Bank ownership and balance certificate dated recently, showing sufficient balance for the purchase.
- 5Signed FEIN or documentation proving the financing and origin of funds.
- 6Any additional documentation that may be requested by the review team during the process.
Corporate buyer Annex 1 · § 2
Documentation required if the buyer is a company or legal entity.
a) Identity documentation
- 1KYC form enclosed, completed and signed by the legal representative.
- 2Company Tax ID (CIF).
- 3Colour ID documents of authorised representatives and beneficial owners of the company.
- 4Beneficial ownership declaration of the company.
- 5Articles of incorporation and director powers of attorney.
- 6Last corporate tax return and balance sheet filed and signed.
b) Financial documentation
- 7Bank balance certificate dated recently, showing sufficient funds for the purchase.
- 8Signed FEIN or documentation proving the financing and origin of funds.
- 9Other funds — if funds do not come from the company balance sheet, their origin must be evidenced (see details below).
9.a — Funds from shareholder contribution
- KYC form, colour ID and income tax return of each contributing shareholder.
- Capital contribution deed.
- Documented transfers from the shareholder's account to the company account from which the purchase funds will be paid.
9.b — Funds from personal loan to the company
- KYC form, colour ID and income tax return of the lender.
- Formalised loan agreement.
Ready to start the process?
Request the KYC form and the complete property dossier. We guide you step by step.
Perché chiediamo questa documentazione?
La Legge 10/2010 sulla prevenzione del riciclaggio di denaro obbliga le entità che partecipano alle operazioni immobiliari a verificare l'identità dell'acquirente, la sua capacità finanziaria e la provenienza lecita dei fondi. Tutte le informazioni sono trattate con riservatezza e utilizzate esclusivamente per validare l'operazione.
— Profilo 1
Acquirente persona fisica
Privato che acquista l'immobile a titolo personale o congiuntamente con il coniuge.
— Profilo 2
Acquirente persona giuridica
Società a responsabilità limitata, S.p.A. o altra entità legale che acquista l'immobile.
Persona fisica Allegato 1 · § 1
Documentazione necessaria se l'acquirente acquista l'immobile come privato.
a) Documentazione identificativa
- 1Documento d'identità a colori degli acquirenti. Se l'unico acquirente è coniugato in regime di comunione dei beni, sono richiesti i documenti d'identità a colori di entrambi i coniugi.
- 2Scheda KYC (Know Your Customer) allegata, debitamente compilata e firmata.
- 3Ultime tre buste paga e ultima dichiarazione dei redditi presentata.
b) Documentazione economica
- 4Certificato di titolarità e saldo bancario a data recente che comprovi un saldo sufficiente per l'acquisto.
- 5FEIN firmato o documentazione che comprovi il finanziamento e la provenienza dei fondi.
- 6Qualsiasi documentazione aggiuntiva che possa essere richiesta dal team di studio durante il processo.
Persona giuridica Allegato 1 · § 2
Documentazione necessaria se l'acquirente è una società o entità legale.
a) Documentazione identificativa
- 1Scheda KYC allegata, compilata e firmata dal rappresentante legale.
- 2Codice fiscale della Società.
- 3Documento d'identità a colori dei procuratori e dei titolari effettivi della Società.
- 4Dichiarazione di titolarità effettiva della Società.
- 5Atto costitutivo della Società e poteri dell'amministratore.
- 6Ultima dichiarazione IRES e Bilancio presentati e firmati.
b) Documentazione economica
- 7Saldo bancario a data recente che comprovi fondi sufficienti per il pagamento della compravendita.
- 8FEIN firmato o documentazione che comprovi il finanziamento e la provenienza dei fondi.
- 9Altri fondi — se i fondi non provengono dal bilancio della Società, dovrà essere documentata la loro origine (vedere dettaglio sotto).
9.a — Fondi da apporto dei soci
- Scheda KYC, documento d'identità a colori e dichiarazione dei redditi di ciascun socio apportante.
- Atto di apporto di capitale.
- Bonifici documentati dal conto del socio al conto della Società da cui usciranno i fondi della compravendita.
9.b — Fondi da prestito personale alla società
- Scheda KYC, documento d'identità a colori e dichiarazione dei redditi del prestatore.
- Contratto di prestito formalizzato.
Pronti ad avviare il processo?
Richiedi la scheda KYC e il fascicolo completo dell'immobile. Ti accompagniamo passo dopo passo.