¿Por qué pedimos esta documentación?
La Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales obliga a las entidades que intervienen en operaciones inmobiliarias a verificar la identidad del comprador, su capacidad financiera y la procedencia lícita de los fondos. Toda la información se trata con confidencialidad y se utiliza únicamente para validar la operación. La documentación se aporta junto con la reserva, y se registra y se conserva en nuestros archivos internos a la espera de las posteriores verificaciones administrativas y contables; al estar ya archivada, puede remitirse de inmediato cuando una entidad la solicita.
— Perfil 1
Comprador persona física
Particular que adquiere el inmueble a título personal o conjunto con su cónyuge.
— Perfil 2
Comprador persona jurídica
Sociedad mercantil, SL, SA u otra entidad legal que adquiere el inmueble.
Persona física
Documentación necesaria si el comprador adquiere el inmueble como particular.
a) Verificación económica y de la actividad
- 1DNI a color de los compradores. Si el comprador único está casado en régimen de gananciales, se requieren los DNIs a color de ambos cónyuges.
- 2KYC del comprador ("conoce a tu cliente"): no hay ningún formulario que firmar; lo recogemos con la documentación que nos aportas, una verificación por cada comprador.
- 3IRPF del último año disponible y, a ser posible, del ejercicio anterior.
- 4Declaración de patrimonio, en su caso.
- 5Certificado de vida laboral.
- 6Copia de las últimas 3 nóminas, en su caso.
- 7Certificado de titularidad de cuenta y saldo disponible.
- 8Extracto de los últimos movimientos de la cuenta con saldo suficiente (mínimo 2 meses).
b) Justificación del origen de los fondos
- 9Recursos propios (100%) procedentes de tu actividad y ahorro: con la documentación anterior es suficiente. Si parte de los fondos proviene de la venta de inmuebles, una herencia, lotería, etc., se aportan los justificantes correspondientes (escrituras de venta, escritura de herencia, certificado de lotería).
- 10Operación financiada (entidad financiera): oferta vinculante o certificado de concesión del préstamo.
- 11Operación no financiada con recursos externos (socios, empresa vinculada o familiares): se acredita su origen según el detalle siguiente.
Recursos externos de terceros
- Breve esquema de cómo se produce la obtención de los fondos, con detalle de los aportantes.
- Copia del préstamo entre las partes.
- Justificante de las transferencias realizadas.
- Extracto de la cuenta de salida de fondos con los últimos movimientos tras la aportación.
- Si los aportantes son personas físicas: la misma documentación del apartado a).
Persona jurídica
Documentación necesaria si el comprador es una sociedad o entidad legal.
a) Documentación identificativa
- 1Actividad de la sociedad y origen de los fondos — el KYC ("conoce a tu cliente"): los datos identificativos de la sociedad y de su titular real, junto con su actividad y la procedencia de los fondos. No hay ningún formulario que firmar; lo recogemos con la documentación que nos aportas.
- 2CIF de la Sociedad.
- 3DNI a color de los apoderados y de los titulares reales de la Sociedad.
- 4Acta de Titularidad real de la Sociedad.
- 5Escritura de constitución de la Sociedad y poderes del administrador.
- 6Último Impuesto de Sociedades y Balance presentado y firmado.
b) Documentación económica
- 7Saldo bancario a fecha reciente que recoja saldo suficiente para el abono de la compraventa.
- 8FEIN firmada o documentación que acredite la financiación y la procedencia de los fondos.
- 9Otros fondos — si los fondos no provienen del balance de la Sociedad, deberá acreditarse su origen según el caso (ver detalle abajo).
9.a — Fondos por aportación de los socios
- DNI a color, situación laboral y declaración de Renta de cada socio aportante.
- Escritura de aportación de capital.
- Transferencias documentadas desde la cuenta del socio a la cuenta titularidad de la Sociedad desde la que saldrán los fondos de la compraventa.
9.b — Fondos por préstamo personal a la sociedad
- DNI a color, situación laboral y declaración de Renta del prestamista.
- Contrato de préstamo formalizado.
¿Listo para iniciar el proceso?
Solicita el dossier completo del inmueble. Te explicamos qué datos KYC necesitamos y te acompañamos paso a paso.
Why do we request this documentation?
Law 10/2010 on the prevention of money laundering requires entities involved in real estate transactions to verify the buyer's identity, financial capacity and the lawful origin of funds. All information is handled confidentially and used solely to validate the transaction. The documentation is provided together with the reservation, and it is registered and kept in our internal archives pending the subsequent administrative and accounting checks; as it is already on file, it can be sent immediately whenever an institution requests it.
— Profile 1
Individual buyer
Private individual acquiring the property personally or jointly with their spouse.
— Profile 2
Corporate buyer
Limited company, PLC or other legal entity acquiring the property.
Individual
Documentation required if the buyer acquires the property as a private individual.
a) Economic and activity verification
- 1Colour ID document of the buyers. If the sole buyer is married under a community property regime, colour IDs of both spouses are required.
- 2Buyer KYC ("Know Your Customer"): there is no form to sign; we gather it from the documentation you provide, one check per buyer.
- 3Personal income tax return for the most recent year and, if possible, the previous one.
- 4Statement of assets, where applicable.
- 5Employment history certificate.
- 6Copy of the last 3 payslips, where applicable.
- 7Account ownership and available balance certificate.
- 8Recent account statement showing sufficient balance (at least 2 months).
b) Proof of the origin of funds
- 9Own funds (100%) from your activity and savings: the documentation above is sufficient. If part of the funds comes from the sale of property, an inheritance, lottery, etc., the relevant supporting documents are provided (sale deeds, inheritance deed, lottery certificate).
- 10Financed transaction (financial institution): binding offer or loan approval certificate.
- 11Non-financed transaction with external funds (shareholders, related company or family): their origin is evidenced as detailed below.
External funds from third parties
- Brief outline of how the funds are obtained, with details of the contributors.
- Copy of the loan agreement between the parties.
- Proof of the transfers made.
- Statement of the disbursing account with the latest movements after the contribution.
- If the contributors are individuals: the same documentation as section a).
Corporate buyer
Documentation required if the buyer is a company or legal entity.
a) Identity documentation
- 1Company activity and origin of funds — the KYC ("Know Your Customer"): the identifying details of the company and its beneficial owner, together with its activity and the origin of the funds. There is no form to sign; we gather it from the documentation you provide.
- 2Company Tax ID (CIF).
- 3Colour ID documents of authorised representatives and beneficial owners of the company.
- 4Beneficial ownership declaration of the company.
- 5Articles of incorporation and director powers of attorney.
- 6Last corporate tax return and balance sheet filed and signed.
b) Financial documentation
- 7Bank balance certificate dated recently, showing sufficient funds for the purchase.
- 8Signed FEIN or documentation proving the financing and origin of funds.
- 9Other funds — if funds do not come from the company balance sheet, their origin must be evidenced (see details below).
9.a — Funds from shareholder contribution
- Colour ID, employment situation and income tax return of each contributing shareholder.
- Capital contribution deed.
- Documented transfers from the shareholder's account to the company account from which the purchase funds will be paid.
9.b — Funds from personal loan to the company
- Colour ID, employment situation and income tax return of the lender.
- Formalised loan agreement.
Ready to start the process?
Request the complete property dossier. We'll explain which KYC details we need and guide you step by step.
Perché chiediamo questa documentazione?
La Legge 10/2010 sulla prevenzione del riciclaggio di denaro obbliga le entità che partecipano alle operazioni immobiliari a verificare l'identità dell'acquirente, la sua capacità finanziaria e la provenienza lecita dei fondi. Tutte le informazioni sono trattate con riservatezza e utilizzate esclusivamente per validare l'operazione. La documentazione viene fornita insieme alla prenotazione, e viene registrata e conservata presso i nostri archivi interni in attesa delle successive verifiche amministrative e contabili; essendo già archiviata, può essere trasmessa immediatamente quando un ente la richiede.
— Profilo 1
Acquirente persona fisica
Privato che acquista l'immobile a titolo personale o congiuntamente con il coniuge.
— Profilo 2
Acquirente persona giuridica
Società a responsabilità limitata, S.p.A. o altra entità legale che acquista l'immobile.
Persona fisica
Documentazione necessaria se l'acquirente acquista l'immobile come privato.
a) Verifica economica e dell'attività
- 1Documento d'identità a colori degli acquirenti. Se l'unico acquirente è coniugato in regime di comunione dei beni, sono richiesti i documenti d'identità a colori di entrambi i coniugi.
- 2KYC dell'acquirente ("conosci il tuo cliente"): non c'è alcun modulo da firmare; lo raccogliamo dalla documentazione che ci fornisci, una verifica per ciascun acquirente.
- 3Dichiarazione dei redditi dell'ultimo anno disponibile e, se possibile, dell'anno precedente.
- 4Dichiarazione del patrimonio, se del caso.
- 5Certificato della vita lavorativa.
- 6Copia delle ultime 3 buste paga, se del caso.
- 7Certificato di titolarità del conto e saldo disponibile.
- 8Estratto conto degli ultimi movimenti con saldo sufficiente (minimo 2 mesi).
b) Giustificazione dell'origine dei fondi
- 9Risorse proprie (100%) provenienti dalla tua attività e dai risparmi: la documentazione precedente è sufficiente. Se parte dei fondi proviene dalla vendita di immobili, da un'eredità, da una vincita, ecc., si forniscono i relativi giustificativi (atti di vendita, atto di successione, certificato della vincita).
- 10Operazione finanziata (istituto finanziario): offerta vincolante o certificato di concessione del prestito.
- 11Operazione non finanziata con risorse esterne (soci, società collegata o familiari): l'origine si documenta secondo il dettaglio seguente.
Risorse esterne di terzi
- Breve schema di come avviene l'ottenimento dei fondi, con il dettaglio degli apportanti.
- Copia del prestito tra le parti.
- Giustificativo dei bonifici effettuati.
- Estratto del conto da cui escono i fondi con gli ultimi movimenti dopo l'apporto.
- Se gli apportanti sono persone fisiche: la stessa documentazione del punto a).
Persona giuridica
Documentazione necessaria se l'acquirente è una società o entità legale.
a) Documentazione identificativa
- 1Attività della società e origine dei fondi — il KYC ("conosci il tuo cliente"): i dati identificativi della società e del suo titolare effettivo, insieme alla sua attività e alla provenienza dei fondi. Non c'è alcun modulo da firmare; lo raccogliamo dalla documentazione che ci fornisci.
- 2Codice fiscale della Società.
- 3Documento d'identità a colori dei procuratori e dei titolari effettivi della Società.
- 4Dichiarazione di titolarità effettiva della Società.
- 5Atto costitutivo della Società e poteri dell'amministratore.
- 6Ultima dichiarazione IRES e Bilancio presentati e firmati.
b) Documentazione economica
- 7Saldo bancario a data recente che comprovi fondi sufficienti per il pagamento della compravendita.
- 8FEIN firmato o documentazione che comprovi il finanziamento e la provenienza dei fondi.
- 9Altri fondi — se i fondi non provengono dal bilancio della Società, dovrà essere documentata la loro origine (vedere dettaglio sotto).
9.a — Fondi da apporto dei soci
- Documento d'identità a colori, situazione lavorativa e dichiarazione dei redditi di ciascun socio apportante.
- Atto di apporto di capitale.
- Bonifici documentati dal conto del socio al conto della Società da cui usciranno i fondi della compravendita.
9.b — Fondi da prestito personale alla società
- Documento d'identità a colori, situazione lavorativa e dichiarazione dei redditi del prestatore.
- Contratto di prestito formalizzato.
Pronti ad avviare il processo?
Richiedi il fascicolo completo dell'immobile. Ti spieghiamo quali dati KYC servono e ti accompagniamo passo dopo passo.