¿Por qué pedimos esta documentación?
La Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales obliga a las entidades que intervienen en operaciones inmobiliarias a verificar la identidad del comprador, su capacidad financiera y la procedencia lícita de los fondos. Toda la información se trata con confidencialidad y se utiliza únicamente para validar la operación.
Cuatro pasos, todo por email
Todo el intercambio de documentación se hace por email, a info@subastacanarias.com.
Documentación PBC y Ficha KYC
Te enviamos por email la documentación PBC (prevención de blanqueo de capitales, con la lista de esta página) y la Ficha KYC. Rellenas y firmas la Ficha KYC en todas las páginas, una por cada comprador, y nos devuelves todo por email junto con tus documentos.
Revisión y contrato de reserva
Revisamos que esté todo. Si es correcto, te enviamos nuestro contrato de reserva, que nos devuelves firmado.
Reserva de 5.000 €
Abonas la reserva directamente a la entidad titular del crédito, en la cuenta indicada en el contrato, nunca a nosotros, y nos envías el justificante. Entonces remitimos tu documentación a la entidad.
Nunca a nosotros
Contrato de la entidad y notaría
Después llega el contrato de la entidad, que firmas. Se realiza el control PBC y llega la firma ante notario, donde pagas el resto del precio de una sola vez.
Prueba de fondosAntes de la reserva, el comprador aporta un certificado de titularidad bancaria con fondos suficientes para el precio.
Elige tu perfil
Persona física
Documentación necesaria si quien compra participa en la operación como persona física.
a) Verificación económica y de la actividad
- DNI a color de los compradores.Si el comprador único está casado en régimen de gananciales, se requieren los DNIs a color de ambos cónyuges.
- Ficha KYC del comprador ("conoce a tu cliente"): te la enviamos por email; se rellena entera y se firma en todas las páginas, una por cada comprador.
- IRPF del último año disponible y, a ser posible, del ejercicio anterior.
- Declaración de patrimonio, en su caso.
- Certificado de vida laboral.
- Copia de las últimas 3 nóminas, en su caso.
- Certificado de titularidad de cuenta y saldo disponible.
- Extracto de los últimos movimientos de la cuenta con saldo suficiente (mínimo 2 meses).
b) Justificación del origen de los fondos
- Recursos propios (100%) procedentes de tu actividad y ahorro: con la documentación anterior es suficiente.Si parte de los fondos proviene de la venta de inmuebles, una herencia, lotería, etc., se aportan los justificantes correspondientes (escrituras de venta, escritura de herencia, certificado de lotería).
- Operación financiada (entidad financiera): oferta vinculante o certificado de concesión del préstamo.
- Operación no financiada con recursos externos (socios, empresa vinculada o familiares): se acredita su origen según el detalle siguiente.
Recursos externos de terceros
- Breve esquema de cómo se produce la obtención de los fondos, con detalle de los aportantes.
- Copia del préstamo entre las partes.
- Justificante de las transferencias realizadas.
- Extracto de la cuenta de salida de fondos con los últimos movimientos tras la aportación.
- Si los aportantes son personas físicas: la misma documentación del apartado a), con su propia Ficha KYC de aportante de fondos.
Persona jurídica
Documentación necesaria si el comprador es una sociedad o entidad legal.
a) Documentación identificativa
- Actividad de la sociedad y origen de los fondos: el KYC ("conoce a tu cliente"): los datos identificativos de la sociedad y de su titular real, junto con su actividad y la procedencia de los fondos. La Ficha KYC, que te enviamos por email, la rellena y firma el administrador o apoderado, indicando el titular real.
- CIF de la Sociedad.
- DNI a color de los apoderados y de los titulares reales de la Sociedad.
- Acta de Titularidad real de la Sociedad.
- Escritura de constitución de la Sociedad y poderes del administrador.
- Último Impuesto de Sociedades y Balance presentado y firmado.
b) Documentación económica
- Saldo bancario a fecha reciente que recoja saldo suficiente para el abono de la compraventa.
- FEIN firmada o documentación que acredite la financiación y la procedencia de los fondos.
- Otros fondos: si los fondos no provienen del balance de la Sociedad, deberá acreditarse su origen según el caso (ver detalle abajo).
9.a. Fondos por aportación de los socios
- DNI a color, situación laboral y declaración de Renta de cada socio aportante.
- Escritura de aportación de capital.
- Transferencias documentadas desde la cuenta del socio a la cuenta titularidad de la Sociedad desde la que saldrán los fondos de la compraventa.
9.b. Fondos por préstamo personal a la sociedad
- DNI a color, situación laboral y declaración de Renta del prestamista.
- Contrato de préstamo formalizado.
¿Cómo se valora el inmueble?
La valoración del inmueble es siempre externa: no realizamos visita al interior. Se basa en documentación, información registral y catastral.
Confidencialidad y tratamiento de datos
Tus datos, protegidosToda la documentación se gestiona bajo el RGPD y la LOPDGDD. Los datos se utilizan exclusivamente para el cumplimiento de la normativa PBC y la formalización de la operación. Para más información consulta nuestra política de privacidad.
¿Listo para iniciar el proceso?
Escríbenos sobre el inmueble que te interesa. Te enviamos por email la Ficha KYC y la documentación PBC y te acompañamos paso a paso.